Les 3 meilleurs titres de dividendes pour une meilleure retraite

Que vous cherchiez à couvrir vos dépenses de retraite ou simplement à ajouter des dollars supplémentaires à votre cagnotte de retraite, des actions de dividendes soigneusement sélectionnées peuvent vous y emmener. Les valeurs énergétiques offrent certains des meilleurs rendements de tous les secteurs. Cependant, la baisse la plus rapide des prix du pétrole en près de trois décennies a rappelé les risques inhérents aux stocks de pétrole et d’énergie. Les investisseurs dans l’énergie, aux prises avec les effets du coronavirus et une croissance plus lente attendue dans les principales économies, n’étaient pas vraiment préparés au choc de la Russie et de l’Arabie saoudite.

En ces temps de turbulences, la clé pour investir dans les actions énergétiques est d’augmenter vos revenus de dividendes sans prendre de risque supplémentaire. Trois actions qui peuvent faire précisément cela sont Partenaires produits d’entreprise (NYSE: EPD), Consolidated Edison (NYSE: ED), et Chevron (NYSE: CVX).

Un géant du milieu

Avec un rendement supérieur à 7%, Enterprise Products Partners peut booster significativement vos revenus de retraite. Il s’agit d’une entreprise énergétique diversifiée du secteur intermédiaire qui exerce ses activités dans le pétrole, le gaz et les LGN. Elle exploite principalement des oléoducs et des gazoducs, des terminaux de stockage et des terminaux d’import-export et génère des revenus payants pour ces services.

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Source de l’image: Getty Images.

Le MLP a augmenté ses versements de distribution pendant 62 trimestres consécutifs. Ce bilan est impressionnant compte tenu de l’environnement difficile du marché de l’énergie au cours des dernières années. La solide performance opérationnelle d’Enterprise Products Partners, qui se traduit par une croissance constante de ses bénéfices, est à l’origine de l’augmentation régulière de la distribution de l’entreprise. De plus, Enterprise Products avait un flux de trésorerie distribuable de 1,7 fois ses distributions pour 2019.

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De plus, Enterprise Products est connue pour sa solide discipline financière. Le ratio dette / EBITDA de la société s’élevait à 3,2 fois fin 2019. Un ratio inférieur à 4 est considéré comme assez conservateur pour les MLP intermédiaires. La société dispose d’un pipeline de projets de croissance, dont une grande partie est désormais financée par les liquidités générées par les opérations au lieu de lever des capitaux sur les marchés boursiers comme beaucoup dans cette industrie ont l’habitude de le faire. Dans l’ensemble, il s’agit d’un stock sur lequel vous pouvez compter pour des revenus de distribution attractifs quels que soient les prix du pétrole.

Consolidated Edison: un utilitaire de premier plan

Quarante-cinq ans de hausse des dividendes est certainement un exploit que peu d’entreprises peuvent réaliser. Bien que les résultats du quatrième trimestre de Consolidated Edison soient tombés légèrement en deçà des attentes, ses perspectives à plus long terme restent intactes.

En janvier, le service public de New York de Consolidated Edison a obtenu l’approbation de plans tarifaires sur trois ans avec un ROE de 8,8%. Le service public prévoit de dépenser environ 12 milliards de dollars dans des projets de croissance au cours des trois prochaines années, conformément à ses niveaux de dépenses historiques.

Graphique de rendement des dividendes EPD

Données de rendement du dividende EPD par YCharts

Le stock consolidé d’Edison semble un peu cher par rapport à ses pairs sur la base d’un ratio PE supérieur à 21. De même, son rendement est légèrement inférieur à celui des géants des services publics Compagnie du Sud et Duke Energy. Cependant, plusieurs facteurs expliquent la valorisation légèrement plus riche de l’entreprise.

Le ratio de distribution consolidé d’Edison a toujours été inférieur à celui de ses pairs plus importants comme Southern Company et Duke Energy. Cela lui permet d’augmenter les paiements en cas de besoin. En fait, elle a augmenté ses dividendes plus rapidement au cours des cinq dernières années. Deuxièmement, avec un ratio d’endettement de 1,2 fois, l’effet de levier de Consolidated Edison se compare favorablement à la plupart de ses pairs des services publics.

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Enfin, les activités d’énergie renouvelable de la société ouvrent des voies à plus long terme pour sa croissance, les États visant à réduire leur empreinte carbone. Dans l’ensemble, Consolidated Edison est un stock de services publics indispensable dans votre portefeuille de retraite que vous pouvez littéralement acheter et oublier.

Un géant de l’énergie intégré

La société d’énergie intégrée Chevron a enregistré des augmentations de dividendes pendant 32 années consécutives. Le titre offre un rendement très attractif de plus de 5%. La société s’est bien positionnée pour croître dans le contexte de baisse des prix des matières premières énergétiques, ce qui signifie que ses dividendes croissants continueront probablement de croître dans les années à venir. La production d’équivalent pétrole de Chevron a augmenté de façon consécutive au cours des trois dernières années. Dans le même temps, la société a continué d’augmenter ses soldes de réserves prouvés, qui ont également augmenté au cours de cette période.

Chevron prévoit une croissance de la production de plus de 3% du TCAC au cours des quatre prochaines années, en supposant un prix moyen du Brent de 60 $ le baril. Bien que le prix du Brent atteignait en moyenne 64,4 $ le baril en 2019, l’hypothèse de Chevron pourrait s’avérer très différente à la lumière des derniers développements de l’OPEP.

Si les prix du pétrole restent déprimés, les choses pourraient devenir un peu difficiles pour Chevron. Notamment, Chevron peut couvrir ses dépenses en capital et d’exploration ainsi que ses dividendes provenant des flux de trésorerie d’exploitation au prix de 55 $ le baril de Brent. Cependant, l’entreprise pourrait devoir prendre davantage de mesures pour réduire ses coûts de production si les prix du pétrole restent à leur niveau actuel plus longtemps. Il est important de noter que la taille et la diversité des opérations de la société, ainsi que son effet de levier conservateur, lui permettent de mieux résister aux périodes de volatilité des prix du pétrole que ses pairs.

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Avec un ratio dette / capital de 15,8%, l’effet de levier de Chevron est le plus faible de ses pairs. Bien que le cours de l’action puisse demeurer volatil à court et à moyen terme, la société semble bien placée pour poursuivre sa séquence de dividendes.

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* Retours du conseiller en valeurs au 1er décembre 2019

Rekha Khandelwal n’a aucune position sur aucun des titres mentionnés. The Motley Fool recommande Enterprise Products Partners. Le Motley Fool a une politique de divulgation.

Les vues et opinions exprimées ici sont les vues et opinions de l’auteur et ne reflètent pas nécessairement celles de Nasdaq, Inc.


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